CONSEILLER PATRIMONIAL (H/F)

ANTILLES RECRUTEMENT

L’entreprise
Vous travaillez pour le 2ème groupe bancaire français qui compte plus de 100 000 collaborateurs dans le monde.
Vous intégrerez une agence à taille humaine où vous aurez l’opportunité d’être l’interlocuteur principal des clients Patrimoniaux (Particuliers, Chefs d’Entreprises, Professions Libérales) en assurant une bonne gestion des risques de crédits et risques opératoires et en respectant la réglementation.
En véritable partenaire économique, vous conseillez vos clients dans le cadre de la réalisation de leurs projets et dans la gestion de leur patrimoine.

Le poste
Missions principales :
– Analyser la situation du client (Bilan patrimonial) afin de :

  • L’aider à définir ses objectifs et ses besoins
  • Lui proposer le cadre juridique et fiscal le plus adapté en réponse à ses attentes
  • L’orienter vers les placements les plus judicieux (Allocations d’actifs…)

– Développer un réseau relationnel à l’intérieur et à l’extérieur de la Banque dans le but de développer son portefeuille existant
– Créer des synergies en utilisant l’ensemble des expertises nécessaires à la prise en compte des besoins du client
– Apporter ses compétences techniques en appui des conseillers de clientèle privée (CPRI) et RCPM
– Etablir des contacts privilégiés et réguliers avec ses clients (Au moins deux rendez-vous par an)
– Développer la double relation Privé/Pro.

Activités principales :
– Développer, gérer et fidéliser un portefeuille de clientèle patrimoniale, dans la constitution et/ou l’optimisation de son patrimoine, par des conseils et la proposition de solutions adaptées, dans le respect de la maitrise des risques et de la rentabilité
– Cette liste reprend les missions principales du poste, elle n’est pas limitative.

– Développer, gérer et fidéliser un portefeuille de clients professionnels (Professions libérales, artisans, commerçants) dans le cadre des objectifs de la Banque
– Identifier les besoins, conseiller les clients et commercialiser l’ensemble des produits et services de la gamme en réponse aux besoins professionnels, privés ou patrimoniaux des clients

Activités principales :
– Développer de nouvelles entrées en relation par prospection, parrainage et recommandation afin d’accroître le taux de pénétration sur le marché.
– Développer la double relation Privé/Pro
– Détecter les besoins du client, les reformuler pour s’assurer de leur compréhension et mener une démarche commerciale adaptée de vente de produits et services bancaires (ligne Professionnels) afin d’accroître le taux d’équipement sur le portefeuille
– Développer de façon pérenne le fonds de commerce actif du portefeuille par des actions contribuant à la fidélisation des clients : entretiens réguliers et qualité des prestations courantes et d’après-vente
– Tout en conservant la responsabilité de la relation client, assurer le relais avec les spécialistes de la Banque
– Instruire les dossiers de crédit, effectuer les opérations de placements
– Assurer une bonne gestion des risques de crédit et risques opératoires en respectant la réglementation
– Promouvoir le multi-canal
Cette liste reprend les missions principales du poste, elle n’est pas limitative.

Qualités professionnelles requises
De formation supérieure Bac + 2 à Bac + 5, vous avez acquis une première expérience sur une fonction similaire et vous avez une bonne connaissance des produits, des services et des procédures bancaires.
Une formation initiale ou durant votre parcours professionnel en finance ou en gestion de patrimoine serait appréciable.
Vous maîtrisez l’entretien commercial, le risque particuliers ainsi que la commercialisation des produits spécifiques de la gamme patrimoniale.

Diplôme requis
Idéalement titulaire d’un Diplôme de formation supérieure Commerce, Economie, Finance, Gestion patrimoniale… Et/ou ITB et/ou CESB.
Expérience significative des métiers du Réseau.

Expérience souhaitée
Expérimenté

Type de contrat 
CDI

Durée hebdomadaire
35h/ semaine

Salaire Brut
Selon Profil

Pour postuler, envoyez votre CV et votre lettre de motivation par e-mail à c.mathias@antillesrecrutement.com

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